比特币中国将关停，还没有能关住“金融猛兽”的“笼子”

9月14日晚间，比特币中国发布公告称，将于9月30日停止所有交易业务。该申明称：根据9月4日下发的《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，秉承着防范投资风险，最大限度保障用户利益的原则，比特币中国团队经慎重讨论，现做出如下决定：1、比特币中国数字资产交易平台今日起停止新用户注册；2、2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。而比特币中国的矿池（国池）等业务将不受此影响，继续正常运营。

也有媒体称，上海市金融办已经开始对辖内多家比特币交易平台下达“口头指令”，关停交易平台，使其退出市场。而对于平台存量业务，某比特币平台人士表示，监管的要求是“平台和客户协商解决”。之前，中国互联网金融协会发布风险提示称，各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。并表示，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。

还有消息称，让虚拟货币与法币的场内交易活动退出中国，主要有市场风险、金融风险和社会风险三个层面的考虑。很显然面对可能存在的潜在金融风险，现在的监管力度非常大，也在严防出现这类风险，进而带来不必要的社会风险。要知道之前的P2P网贷、民间融资、传销等等行为带来的一定的社会风险确实已经引起了管理层的高度重视，对于比特币等虚拟货币可能存在的洗钱、犯罪等行为是严厉防控，坚决杜绝。

事实上，比特币在全球市场有承认的国家，也有不承认的国家。已经产生了将近八年的比特币，在中国市场无疑将迎来一个高度的监管压力。从原来的观望、观察，到如今计划的“收口”，杜绝出现野蛮生长的机会。而比特币的快速飙升，中国投资客贡献的力量非常大，比特币被炒作的价值也越来越巨大，孕育的风险也在加大。监管层显然不愿意看到这种风险的不断聚集，及时刹车。不过，即使在国内禁止比特币等虚拟货币的交易，但或许部分交易平台将转战海外，而投资者也有可能参与比特币的跨境投资；也有可能是，一部分投资者会选择进行场外交易，但在这些趋势背后，新的风险也有可能在悄悄滋生。

据悉，目前，以微信群、qq群为载体的比特币交易十分火热。其中，主要是以大宗交易为主。由于微信群交易比特币具有极强的灵活性和隐蔽性。通常用户通过熟人介绍，加入中间人的微信群，与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间人会收取1%-5%不等的手续费。在监管中也有不少困难。据内部交易人员向媒体透漏，一些专业的场外交易人员甚至对外公开招揽生意，“正式推出大额比特币代购、代售业务，60万人民币、10万美元起，采用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，按照市场成交量买卖，佣金1%。”很显然，场外交易一是套利需要，二是非法活动的需要。

之所以交易如此疯狂，是因为在这个“圈里”活跃的人相信，比特币会成为世界货币，他们并不想把手里的数字货币换成法币，所以更愿意做币币交易。很多人买卖了之后还要把赚到的钱去换成比特币，所以不如直接币币交易了。即使现在监管层要全面禁止比特币，但是这些人还不回真正地退出市场，相反会转入“地下交易”。据悉，一些大型海外交易平台有专门的中文版面对中国人的，ICO平台也会有专门页面对中国人。据悉，在私人间互相交易的比特币网站，LocalBitcoins.com 被认为已经是公开的全球最大的比特币场外交易平台。其官网资料显示，该平台已为245个国家，14000个以上的城市用户提供购买比特币的服务，其中也包括人民币用户。据悉在2017年2月，按当月比特币市场平均价格计算，当月该场外交易平台的交易额超过4亿人民币。

虽然流动的资金不小，但是，LocalBitcoins.com的交易流程却相对简单，用户仅经过简单的提供资料，就可以快速注册成为一个场外交易平台合格用户，并进行额度不限的交易。一旦交易双方发生纠纷时，网站仅为用户提供简单的冲突调解服务。潜在的风险不言而喻。之所以大量的资金喜欢这种虚拟货币交易模式，据悉最主要的原因就是：比特币交易具有匿名性，可以绕开金融监管转移资产至全球任一地方，具有洗钱和资本外流的潜在危险，也为恐怖主义提供了资本的温床。而场外交易如果用于非法活动，则会助长非法活动；如果用于套利，能有助于降低市场扭曲的价格。

我们也关注到，摩根大通(JPMorgan)首席执行官杰米戴蒙对加密货币比特币发出强烈谴责，宣称它是一场“骗局”，只有杀人犯、毒贩以及居住在某些积贫积弱、战乱频繁的国家的人才应当投资它。“如果我们有哪个交易员交易比特币，我会立马开除他。原因有两点：第一，这违反我们的规定。第二，这很蠢，”这位银行掌门人如是说。

事实上，由于比特币在虚拟世界中有“来去自由、无迹可寻”的特性，令其受到越来越多个人与企业青睐，犯罪分子也从中看到了机会。比特币及其交易平台愈发频繁地卷入不法活动。在今年7月，美国国土安全局、国税局刑事调查司联合希腊警方，逮捕了一名涉嫌卷入“史上最大互联网犯罪之一”的俄罗斯男子，后者被认为是一系列比特币犯罪行为的关键人物。该人物被控利用BTC-e比特币交易平台进行洗钱活动，涉案金额超过40亿美元。

众所周知，比特币作为不受政府管制的“虚拟货币”，无需经过第三方机构便可直接汇给他人，从而避免了高手续费、流程繁琐等弊病。而且，比特币相对匿名且难以追踪的特性，使它成为世界上最大的地下网络市场“丝路”的首选交易中介物，一些非法网站也通过比特币结算。比特币由此成为隐匿犯罪所得、逃避外汇管制、进行洗钱等不法交易的工具。甚至，根据谷歌的研究，过去两年间，95%的勒索赎金是通过BTC-e支付的，该平台已为勒索者打理了约2500万美元的交易。美国司法部在对BTC-e的指控中提到，后者为世界范围内的网络犯罪交易提供了“绿色通道”，从大规模电脑入侵、勒索敲诈、身份信息盗窃、公职人员贪腐、赃款转移、毒品走私等犯罪行为中获益。

想必我们还记得今年5月，蠕虫勒索病毒WannaCry席卷了150多个国家与地区，犯罪分子要求每个受害者支付300～600美元的赎金，强调需以比特币支付。目前，一些国家已经出台政策法规，对比特币交易加以管制。比特币作为受国际投资者青睐的投资项目，已经具备了强烈的金融属性。只有将比特币关进法律监管的笼子里，才能保障投资者的合法权益，维护金融市场稳定。因此国内市场对比特币进行严厉监管，显然也是符合市场发展的安全需求的。